西南财经大学研究生学位论文开题报告表姓名专业金融学研究方向选题名称指导教师论文起止日期填表时间：年月日填表说明1、本表由研究生本人在开题报告评审会结束后填写。2、本表一式三份，一份交指导教师，一份交学院，一份学生留存。3、本表连同选题论证报告、《西南财经大学研究生学位论文开题报告评审会记录表》、文献综述在开题报告评审会结束后一周内交学院。4、本表第一项“选题来源”，是说明选题属于国家、省、市、学校、自选中的哪一类课题，省部级以上课题应注明选题编号。5、本表第八项“指导教师审查意见”应包括：研究生是否根据评审专家意见对开题论证报告进行了修改，并明确说明是否同意研究生进入学位论文撰写阶段。课题来源：2016年之前，国家倡导金融创新，鼓励金融机构积极开拓业务，粗放式监管模式导致银行业乱象恒生，各种风险问题接连暴露。2016年下半年开始，金融监管的基调逐步发生变化，监管核心开始向防范系统性金融风险贴近，监管工作的主旋律也转变为审慎监管。2017年开始，监管态度开始从原来的鼓励金融创新逐渐转变为稳健经营、合规审慎。金融稳定发展委员会的成立更是标志着金融稳定发展不再是依附于金融发展提出的问题，而是成为独立的安全性问题，这预示着金融监管将进入严监管时代。作为银行业的核心监管主体，银保监会随即以“强监管、严问责”的监管态势对银行业金融机构展开了高频次、广覆盖的检查，对违规违法行为进行严厉的监管处罚。据银保监会官方数据显示，仅2017年一年，银监会对银行业金融机构查处罚没的违规金额就高达29.3亿元。2018年初，银监会发布意见书总结2017年监管成效，提出继续巩固严监管态势，严守“防范系统性金融风险”的底线。此后，监管处罚一直都是银保监会对商业银行实施监管的重要手段，2019-2022年银保监会对银行业金融机构查处罚没的金额均在20亿元左右。在严监管背景下，研究金融监管处罚对城市商业银行风险水平的影响，对银保监会把握监管力度、提升监管有效性具有重要意义。二、研究意义：2.1理论意义目前国内关于城市商业银行监管事后影响的研究较多，但多数是从宏观视角出发，研究资本充足率监管、杠杆率监管、流动性比率监管以及“资管新规”的出台对城市商业银行风险承担的影响，而从微观视角切入，研究金融监管处罚对城市商业银行影响的文章相对较少。本课题通过整理银保监会2017年以来的金融监管处罚数据，梳理我国城市商业银行金融监管处罚的特征和趋势，通过实证研究，检验金融监管处罚对城市商业银行的影响，丰富了银行监管研究的切入视角，补充了金融监管处罚事后影响的相关研究。2.2现实意义金融监管处罚作为银保监会履行监管职能的重要手段，在打击银行机构及个人违规违法行为的同时，也引导银行业金融机构防范金融风险、规范自身经营。尽管2017年以来银保监会陆续开展了一系列监管治理行动，但城市商业